Главная

Политика KYC

1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Назначение политики

1.1.1. Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») устанавливает стандарты идентификации, верификации и мониторинга клиентов онлайн-казино Selector, управляемого Elsikora Group Limitada.
1.1.2. Политика направлена на предотвращение использования Платформы в целях мошенничества, финансирования терроризма и иных незаконных действий, а также на обеспечение соответствия требованиям Anjouan Anti-Money Laundering Act 2021, Directive (EU) 2018/1673 (6th AMLD) и FATF Recommendations.

1.2. Основные принципы

1.2.1. Законность и прозрачность — сбор персональных данных осуществляется на правомерных основаниях и с информированного согласия клиента.
1.2.2. Достоверность и актуальность данных — Клиент обязан предоставлять правдивую и обновлённую информацию.
1.2.3. Пропорциональность — объём запрашиваемых данных соответствует уровню риска.
1.2.4. Конфиденциальность — все сведения обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности казино Selector и нормами GDPR (ЕС 2016/679).

2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Общие положения

2.1.1. Верификация клиента является обязательным требованием перед предоставлением доступа к финансовым операциям.
2.1.2. Процесс делится на три уровня, каждый из которых предусматривает собственный перечень документов и степень проверки.

2.2. Уровень 1 — Базовая верификация

2.2.1. Применяется к новым пользователям при регистрации.
2.2.2. Требуется предоставление:

  • ФИО;
  • даты рождения;
  • адреса электронной почты;
  • номера телефона.

2.2.3. Проверка осуществляется автоматически через внутреннюю систему идентификации (Internal Identity Validator, IIV).
2.2.4. При успешной проверке Пользователь получает ограниченный доступ: может вносить депозиты, но вывод средств невозможен до прохождения уровня 2.

2.3. Уровень 2 — Расширенная верификация

2.3.1. Применяется при первом запросе на вывод средств или при превышении лимита по депозитам.
2.3.2. Требуемые документы:

  • удостоверение личности (паспорт, ID-карта или водительские права);
  • подтверждение адреса (коммунальный счёт, банковская выписка, официальный документ не старше 3 месяцев).

2.3.3. Допустимые форматы файлов: JPG, PNG, PDF, не более 10 МБ.
2.3.4. Проверка выполняется в течение 24–48 часов после загрузки документов.

2.4. Уровень 3 — Полная верификация

2.4.1. Применяется для клиентов с высоким оборотом средств, VIP-игроков и участников партнёрских программ.
2.4.2. Требуется предоставление:

  • подтверждения источника дохода (справка с места работы, налоговая декларация, банковская выписка);
  • подтверждения источника благосостояния (инвестиции, дивиденды, наследство, продажа активов и т.п.).

2.4.3. В отдельных случаях может быть запрошена видео-верификация с сотрудником службы комплаенса.

3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ

Категория документа Назначение Примеры Требования
Удостоверение личности Подтверждение личности Паспорт, ID-карта, водительское удостоверение Чёткое фото, неистёкший срок
Подтверждение адреса Подтверждение места проживания Коммунальные счета, банковские выписки, налоговые уведомления Дата выдачи ≤ 3 мес.
Источник средств Обоснование происхождения денег Выписки, справки, контракты Подпись и печать организации
Источник благосостояния Проверка легальности активов Декларации, отчёты об инвестициях Подтверждение легальности

4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка

4.1.1. Используется при базовой и расширенной верификации.
4.1.2. Система интегрирована с международными базами World-Check, LexisNexis, ComplyAdvantage, а также с национальным реестром Anjouan Identity Verification Registry (AIVR).

4.2. Ручная проверка

4.2.1. Выполняется специалистами службы комплаенса в случае несоответствия автоматических данных.
4.2.2. Проверяется качество изображения, совпадение информации и подлинность документа.

4.3. Видео-верификация

4.3.1. Может быть проведена по видеосвязи с сотрудником KYC-отдела.
4.3.2. Пользователь обязан предъявить оригинал документа и произнести код подтверждения, предоставленный оператором.

4.4. Биометрическая аутентификация

4.4.1. Для клиентов с высоким лимитом возможно использование технологии распознавания лица.
4.4.2. Биометрические данные обрабатываются в соответствии с GDPR, ст. 9, и хранятся в зашифрованном виде не более 12 месяцев.

5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. Первичная проверка

5.1.1. Проводится при регистрации аккаунта и до первой финансовой операции.

5.2. Проверка при первом выводе

5.2.1. До вывода средств проводится обязательная идентификация уровня 2.

5.3. Кумулятивные лимиты

5.3.1. Повторная верификация требуется при достижении совокупного объёма транзакций, эквивалентного 2000 EUR или выше.

5.4. Периодическая ре-верификация

5.4.1. Все активные аккаунты проходят повторную проверку не реже одного раза в 24 месяца.
5.4.2. Изменение личных данных Пользователя (имя, адрес, документ) автоматически инициирует повторную процедуру.

6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для отказа

6.1.1. Оператор вправе отказать в прохождении KYC при наличии следующих обстоятельств:

  • представление поддельных или изменённых документов;
  • несоответствие данных в документах и профиле;
  • отказ от предоставления обязательных документов;
  • выявление связи с санкционными списками (OFAC, EU, UN, Anjouan Sanctions Register).

6.2. Последствия отказа

6.2.1. Аккаунт блокируется до выяснения обстоятельств.
6.2.2. Все средства на счету замораживаются до завершения проверки.
6.2.3. В случае подтверждения нарушений — аккаунт закрывается, средства подлежат возврату согласно законодательству Анжуан и внутренней AML/CTF Политике.

6.3. Процедура апелляции

6.3.1. Пользователь имеет право подать письменную апелляцию на решение о блокировке, направив запрос на compliance@selector.casino.
6.3.2. Заявка рассматривается в течение 10 рабочих дней, решение направляется по электронной почте.

7. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ

7.1. Все документы, собранные в ходе KYC, хранятся в зашифрованной форме не менее 5 лет с момента закрытия аккаунта.
7.2. Доступ к информации имеют только сотрудники, прошедшие обучение и подписавшие Соглашение о неразглашении (NDA).
7.3. Система хранения данных соответствует требованиям ISO/IEC 27001 и стандарту Anjouan Data Security Framework 2023.

8. КОМПЛАЕНС И ОБУЧЕНИЕ

8.1. Все сотрудники, задействованные в процессах идентификации и обслуживания клиентов, обязаны проходить обучение по программе KYC/AML Awareness не реже одного раза в год.
8.2. Программа обучения включает:

  • обзор законодательства Анжуан и FATF;
  • практические кейсы проверки клиентов;
  • использование автоматизированных KYC-инструментов;
  • порядок эскалации подозрительных случаев.

8.3. Результаты тестирования фиксируются в Compliance Learning Register.

9. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

9.1. Назначение ответственного лица (KYC Officer) осуществляется решением Совета директоров Elsikora Group Limitada.
9.2. KYC Officer несёт персональную ответственность за:

  • соответствие всех процедур требованиям законодательства;
  • взаимодействие с Anjouan Financial Intelligence Unit (AFIU);
  • ведение отчётности по KYC;
  • внедрение корректирующих мер при выявлении несоответствий.

10. МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО

10.1. Selector участвует в информационном обмене с партнёрскими операторами и банками по каналам, одобренным Egmont Secure Web (ESW).
10.2. Передача данных осуществляется с соблюдением принципов минимизации и законности.

11. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

11.1. Настоящая Политика подлежит пересмотру ежегодно или при изменении правовых норм.
11.2. Все изменения утверждаются руководством Elsikora Group Limitada и вступают в силу с момента публикации на официальном сайте.
11.3. Пользователь считается уведомлённым с момента публикации новой версии документа.